ಭಾರತೀಯ ರಿಸರ್ವ್ ಬ್ಯಾಂಕ್ (RBI) ಸಾರ್ವಜನಿಕ ವಲಯದ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಆಫ್ ಬರೋಡಾ (BoB) ಮೇಲೆ 63.6 ಲಕ್ಷ ರೂ.ಗಳ ದಂಡ ವಿಧಿಸಿದೆ. ಕೆಲವು ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸದ ಕಾರಣ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ವಿರುದ್ಧ ಈ ಕ್ರಮ ಕೈಗೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ. ‘ಸಾಲದಾತರಿಗೆ ನ್ಯಾಯಯುತ ಅಭ್ಯಾಸ ಸಂಹಿತೆ’ ಮತ್ತು ‘ನಿಮ್ಮ ಗ್ರಾಹಕರನ್ನು ತಿಳಿದುಕೊಳ್ಳಿ’ (KYC) ಕುರಿತು ನೀಡಲಾದ ಸೂಚನೆಗಳ ಕೆಲವು ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಬ್ಯಾಂಕ್ ಅನುಸರಿಸುತ್ತಿಲ್ಲ ಎಂದು ಕೇಂದ್ರ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಹೇಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ ತಿಳಿಸಿದೆ. ಆದ್ದರಿಂದ, ಜೂನ್ 30, 2026 ರಂದು ಆದೇಶ ಹೊರಡಿಸಿದ ಮೂಲಕ BoB ಮೇಲೆ 63.60 ಲಕ್ಷ ರೂ.ಗಳ ದಂಡ ವಿಧಿಸಿದೆ.
ಮಾರ್ಚ್ 31, 2025 ರ ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿತಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ BoB ಯ ಶಾಸನಬದ್ಧ ತಪಾಸಣೆ ನಡೆಸಲಾಯಿತು ಮತ್ತು ನಂತರ ನೋಟಿಸ್ ನೀಡಲಾಯಿತು ಎಂದು RBI ಹೇಳಿದೆ. ಇದರಲ್ಲಿ, RBI ಸೂಚನೆಗಳ ನಿಬಂಧನೆಗಳನ್ನು ಪಾಲಿಸದಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ ದಂಡವನ್ನು ವಿಧಿಸಬಾರದು ಎಂಬುದಕ್ಕೆ ಕಾರಣಗಳನ್ನು ತೋರಿಸಲು ಬ್ಯಾಂಕನ್ನು ಕೇಳಲಾಯಿತು. ನೋಟಿಸ್ಗೆ ಬ್ಯಾಂಕಿನ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆ, ಅದು ಒದಗಿಸಿದ ಹೆಚ್ಚುವರಿ ಮಾಹಿತಿ ಮತ್ತು ವೈಯಕ್ತಿಕ ವಿಚಾರಣೆಯ ಸಮಯದಲ್ಲಿ ಮೌಖಿಕವಾಗಿ ನೀಡಲಾದ ಮಾಹಿತಿಯನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿದ ನಂತರ, ಬ್ಯಾಂಕಿನ ವಿರುದ್ಧದ ಆರೋಪಗಳು ನಿಜವೆಂದು RBI ಕಂಡುಕೊಂಡಿದೆ.
ಕೆಲವು ಸಾಲ ಖಾತೆಗಳಲ್ಲಿ ಸ್ಥಿರ ಬಡ್ಡಿಗಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿ ವಿಧಿಸಲಾಗುತ್ತದೆ.
ಕೆಲವು ಸಾಲ ಖಾತೆಗಳಿಗೆ BoB ನಿಗದಿತ ದರಕ್ಕಿಂತ ಹೆಚ್ಚಿನ ಬಡ್ಡಿದರಗಳನ್ನು ವಿಧಿಸಿದೆ ಮತ್ತು ಕೆಲವು ಗ್ರಾಹಕರ KYC ದಾಖಲೆಗಳನ್ನು ನಿಗದಿತ ಸಮಯದೊಳಗೆ ಕೇಂದ್ರ KYC ದಾಖಲೆಗಳ ನೋಂದಣಿಗೆ (CKYCR) ಅಪ್ಲೋಡ್ ಮಾಡಲು ವಿಫಲವಾಗಿದೆ ಎಂಬ ಆರೋಪಗಳನ್ನು ಮಾಡಲಾಗಿತ್ತು. ಇದರಿಂದಾಗಿ ಹಣಕಾಸಿನ ದಂಡ ವಿಧಿಸಬೇಕಾಯಿತು. ನಿಯಂತ್ರಕ ನಿಯಮಗಳ ಅನುಸರಣೆಯಲ್ಲಿನ ನ್ಯೂನತೆಗಳ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ಈ ಕ್ರಮ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲಾಗಿದೆ ಎಂದು RBI ತನ್ನ ಹೇಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ ತಿಳಿಸಿದೆ. ಬ್ಯಾಂಕ್ ಮತ್ತು ಅದರ ಗ್ರಾಹಕರ ನಡುವಿನ ಯಾವುದೇ ವಹಿವಾಟು ಅಥವಾ ಒಪ್ಪಂದದ ಸಿಂಧುತ್ವದ ಬಗ್ಗೆ ಯಾವುದೇ ಅಭಿಪ್ರಾಯವನ್ನು ವ್ಯಕ್ತಪಡಿಸುವ ಉದ್ದೇಶವನ್ನು ಇದು ಹೊಂದಿಲ್ಲ. ಇದಲ್ಲದೆ, ಹಣಕಾಸಿನ ದಂಡವನ್ನು ವಿಧಿಸುವುದರಿಂದ RBI ಬ್ಯಾಂಕ್ ವಿರುದ್ಧ ಮುಂದಿನ ಕ್ರಮ ತೆಗೆದುಕೊಳ್ಳಲು ಸಾಧ್ಯವಿಲ್ಲ ಎಂದು ಅರ್ಥವಲ್ಲ.
ಜಿಐಸಿ ಹೌಸಿಂಗ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಕೂಡ ₹3 ಲಕ್ಷ ದಂಡ ವಿಧಿಸಿದೆ.
ಮತ್ತೊಂದು ಹೇಳಿಕೆಯಲ್ಲಿ, KYC ಮಾರ್ಗಸೂಚಿಗಳನ್ನು ಉಲ್ಲಂಘಿಸಿದ್ದಕ್ಕಾಗಿ GIC ಹೌಸಿಂಗ್ ಫೈನಾನ್ಸ್ ಲಿಮಿಟೆಡ್ಗೆ ₹3.1 ಲಕ್ಷ ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಗಿದೆ ಎಂದು RBI ತಿಳಿಸಿದೆ. ಮಾರ್ಚ್ 31, 2025 ರ ವೇಳೆಗೆ ಕಂಪನಿಯ ಆರ್ಥಿಕ ಸ್ಥಿತಿಯ ಆಧಾರದ ಮೇಲೆ ರಾಷ್ಟ್ರೀಯ ವಸತಿ ಬ್ಯಾಂಕ್ ಕಂಪನಿಯ ಶಾಸನಬದ್ಧ ತಪಾಸಣೆ ನಡೆಸಿತು ಮತ್ತು ನಂತರ ನೋಟಿಸ್ ನೀಡಿತು. ಪ್ರತಿ ಆರು ತಿಂಗಳಿಗೊಮ್ಮೆ ಖಾತೆಗಳ ಅಪಾಯದ ವರ್ಗವನ್ನು ಪರಿಶೀಲಿಸುವ ವ್ಯವಸ್ಥೆಯನ್ನು ಜಾರಿಗೆ ತರಲು ಕಂಪನಿಯು ವಿಫಲವಾಗಿದೆ ಎಂಬ ಆರೋಪಗಳಿದ್ದವು. ಕಂಪನಿಯ ಪ್ರತಿಕ್ರಿಯೆಗಳನ್ನು ಪರಿಗಣಿಸಿದ ನಂತರ, ಆರೋಪಗಳು ನಿಜವೆಂದು ಕಂಡುಬಂದವು ಮತ್ತು ದಂಡ ವಿಧಿಸಲಾಯಿತು.